《通知》要求銀行業(yè)金融機構(gòu)嚴(yán)守業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險合規(guī)及審計監(jiān)督“三道防線”，加強內(nèi)控體系建設(shè)，落實主體責(zé)任。針對開戶、資金匯劃、對賬、印章憑證管理及賬戶監(jiān)控等五個柜面業(yè)務(wù)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，提出明確具體的監(jiān)管要求。

同時《通知》要求，對前期出現(xiàn)較多消費糾紛的代銷業(yè)務(wù)，銀行業(yè)金融機構(gòu)要通過集中上收代銷業(yè)務(wù)審批權(quán)限，對代銷機構(gòu)實行名單制管理以及加強代銷產(chǎn)品信息的公開公示等措施加強管理，特別強調(diào)要加強對客戶個人信息安全的保護(hù)。

《通知》要求銀行業(yè)金融機構(gòu)重點領(lǐng)域嚴(yán)密設(shè)防，更加強調(diào)過程管理和行為管理。一是要“看好自己的門”、“管好自己的人”，加強營業(yè)場所和員工行為的管理。銀行業(yè)金融機構(gòu)近期要組織開展一次重點崗位員工行為專項大排查，對發(fā)現(xiàn)的問題及時采取相應(yīng)措施，嚴(yán)肅整改。二是加強技術(shù)防控，在營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)金區(qū)全面實施同步的錄音錄像，加快推進(jìn)銀行理財產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品銷售的錄音錄像工作，記錄業(yè)務(wù)辦理的全過程，加強監(jiān)控員工操作行為。

《通知》要求加大問責(zé)力度，確保已經(jīng)發(fā)生的風(fēng)險事件處置的程序公平、方式合理、結(jié)果公正。實行涉事機構(gòu)所在一級分行和總行業(yè)務(wù)條線的雙線查處及雙線整改問責(zé)。在對風(fēng)險事件直接責(zé)任人進(jìn)行嚴(yán)肅問責(zé)的同時，對管理不盡職、履職不到位的機構(gòu)負(fù)責(zé)人和業(yè)務(wù)條線管理人員也要嚴(yán)格認(rèn)定責(zé)任并嚴(yán)肅問責(zé)。對于性質(zhì)嚴(yán)重、負(fù)面影響大的風(fēng)險事件，要比照案件問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)肅問責(zé)，絕不姑息，并建立內(nèi)部舉報核查制度。

《通知》要求銀行業(yè)金融機構(gòu)提示公眾強化“五個警惕”，即警惕高息誘惑，警惕資金掮客，警惕他人代辦，警惕附加承諾，警惕信息泄露，進(jìn)一步提高公眾資金和信息安全的自我保護(hù)意識，以加強對社會公眾的服務(wù)和宣傳。

近期全國發(fā)生多起存款糾紛事件，其中暴露出部分銀行業(yè)金融機構(gòu)存在內(nèi)控制度執(zhí)行不力、員工管理不到位等問題。對此，銀監(jiān)會消保局鄧智毅局長介紹，銀監(jiān)會正依法對責(zé)任銀行進(jìn)行立案查處，嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定處罰當(dāng)事人和責(zé)任人，為全行業(yè)重敲警鐘，確?？蛻艉戏?quán)益和銀行業(yè)合規(guī)經(jīng)營；同時要求各銀行業(yè)金融機構(gòu)進(jìn)行全面風(fēng)險排查，梳理業(yè)務(wù)流程，深查嚴(yán)糾管理漏洞。

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